A fin 2015, les ménages marocains disposaient de quelque 574 milliards DH déposés en banque. C’est ce qui ressort d’un rapport de Bank al-Maghrib sur la stabilité financière publié hier.
En tout, le patrimoine financier des ménages marocains s’est élevé à 700 milliards de DH en 2015, en hausse de 7,1%, contre 6,8% en 2014.
La répartition de ce patrimoine est demeurée stable au cours des trois dernières années, avec une part de 82% de dépôts bancaires, alors que les placements en valeurs mobilières et en assurance vie ont représenté respectivement 10% et 8%.
Selon la même source, ce sont les banques qui ont surtout profité de l’amélioration de ce patrimoine, puisque les dépôts ont maintenu un rythme de progression dynamique de 6,7%, après 6,6% enregistré en 2014.
Cependant, il faut bien noter qu’une grande partie de cet argent ne génère aucun profit pour les clients vu qu'il s'agit principalement de dépôts à vue. Ces derniers ont atteint un encours de 320 milliards DH, en hausse de 7% par rapport à l’année précédente, représentant une part de 46% des avoirs financiers des ménages. Ces avoirs placés sous forme de comptes d’épargne, continuent de représenter 24% de leurs dépôts, avec un encours de 135 milliards DH, en progression de 6,6%. Ce dernier chiffre ressort toutefois en ralentissement par rapport à l’année précédente.
Par ailleurs, les placements des ménages en valeurs mobilières ont totalisé 74 milliards DH à fin 2015, enregistrant une progression de 10,9% après 9,8% une année auparavant. La Banque centrale explique que cette progression provient essentiellement de l’évolution des placements en titres de propriété (actions) qui ont progressé de 12,8% atteignant 65 milliards DH, représentant 88% du total, suivis par les titres de créances privés (obligations) qui ont totalisé 9 milliards DH. La part des placements en titres d’Etat (Bons du Trésor) a pour sa part reculé à moins de 1%.
Les placements des ménages sous forme de contrats d’assurance vie ont de leur côté progressé de 6,4% en 2015 après 6,1% en 2014.
